ETF 기초지수 이해하기

ETF 기초지수 관련 내용을 들어보셨나요? ETF 투자시리즈에 대해 알아보고 있습니다. ETF 상품 같은 경우 일반적인 주식투자하고 조금은 다릅니다. 주시계좌에서 사고파는 것은 같지만, 어떤 것을 추구하느냐 즉 어떤 투자를 하느냐는 다릅니다. 오늘 ETF 기초지수는 무엇이고 어떤 종류가 있는지 알아보는 시간을 갖겠습니다.

ETF 기초지수는 무엇인가?

기초지수는 ETF가 어떤 자산을 어떻게 담을지에 관한 내용을 말하고 있습니다.
기초지수를 들여다보면 어떻게 운용을 하고 있는지, 그리고 얼마나 수익을 내고 있는지 확인을 할 수 있는데요.

투자자들이 ETF 상품을 선택할 때 가장 중요한 역할을 하고 있습니다.
ETF는 특정 지수, 상품, 채권, 섹터 또는 기타 자산의 성과를 추적합니다.

우리나라의 대표적인 지수로는 “코스피 200” 그리고 “코스닥 150” 이런 지수들이 있습니다.

ETF는 이런 기초지수를 가지고 수익을 내고 있기 때문에 기초지수에 대해 잘 알고 있어야 합니다.

ETF 기초지수의 종류

기초지수는 대표지수, 업종지수, 전략형 지수 등으로 나눌 수 있습니다.

A.) 대표지수

② 미국의 대표지수
:다우지수 / S&P 500 / 나스닥 100 /러셀 2000

① 한국의 대표지수
:코스피 200 / 코스닥 150

③ 중국의 대표지수
:상하이종합지수 / CSI300 / 항생지수

④일본의 대표지수
:닛케이 225

👉이들 대표지수는 나라의 주식시장 전체에 투자하고 싶을 때 추종하는 대표지수입니다.

B.) 업종지수

① 전통적인 산업군
:자동차, IT, 반도체, 금융, 건설

② 변화하는 시장 산업군
:2차전지, 친환경, 기타 등등

C.) 전략형 지수
:투자 전략에 따라 주식을 고른 지수를 말합니다.

①배당성장주 전략
②대형주 위주로의 전략
③저변동성 위주로의 전략

ETF 기초지수를 만드는 곳은?

이런 기초지수를 만드는 곳은 지수를 개발하는 기관들이 있습니다.

한국거래소, 애프앤가이드, KIS채권평가, 한국자산평가 등이 있습니다. 이중 대표적인 곳이 “한국거래소”인데요.

앞서 설명드렸던 “코스피200”, “코스닥150” 같은 지수를 만들어 냈습니다. 국내에서 개발된 지수 가운데 절반이 이곳 “한국거래소”에서 만들어졌습니다.

ETF 출시하는 자산운용사들이 이 지수사업자들과 협의를 하고 그리고 ETF기초지수를 개발하는 것이지요.
그리고 자산운용사는 지수사업자들에게 지수사용료를 납부합니다.

ETF 기초지수를 선택할때 고려해야 할 사항정리

그러면 이런 기초지수를 선택할 때 우리는 어떤 점을 고려해야 할까요?

1.) 투자목표
: 자신이 세운 투자 목표를 고려해야 합니다.

① 높은 수익률 추구
: 높은 수익을 추구하기위해 성장가능성이 높은 지수에 투자

② 안정적인 수익률 추구
:비교적 변동성이 낮은 지수

③ 장기적인 수익률 추구
:안정성을 고려한 장기투자 가능 지수

2.) 투자 기간

① 장기 투자
:장기적인 성장성을 고려한 지수 고려

② 단기 투자
:변동성이 낮고 유동성이 높은 지수 고려

3) 위험 감수 수준

① 높은 위험 감수
:변동성이 높은 지수를 고려

② 낮은 위험 감수
:변동성이 낮은 지수를 고려

ETF 기초지수 기타 내용

▪주식형ETF
:기본적으로 최소 10개 종목이 담겨져 있어야 합니다. 또한 한 종목이 지수에서 차지하는 비중이 시가총액을 기준으로 30%를 넘기며 안되는 조항이 있습니다.

단, 코스피, 코스피200, 코스닥 150, KRX300, MSCI 코리아 등과 같은 시장 대표지수는 “30%” 적용을 받지 않습니다.

▪채권형ETF
:구성종목 수가 최소 3종목에서 10종목 이상은 되어야 합니다. 채권이라는 특수성으로 인해서
만일 국가에서 발행한 채권이라면 신용도가 높은 채권이기에, 3종목만 담아도 됩니다만
기업이 발행하는 회사채는 최소 10종목이상이 담경야 합니다.

📌아래 사진을 보면 “KODEX 200” ETF 상품입니다. 시장 대표지수이기에 삼성전자 주식이 30%를 약간 넘고 있네요.

마무리

오늘은 ETF 투자공부중에 “기초지수”에 대해 알아봤습니다. ETF 관련 용어들이 많기는 하지만 대부분 공부하면 알 수있는 것들이고, 그 중에 진짜 어려운 투자 용어들이 있습니다만, 어려운 투자공부는 하지 말고 진짜 투자에만 집중해야 할 것입니다.

ETF를 단기로 투자하시는 분들도 있고, 장기로 투자하시는 분들도 있습니다. 개인의 선택이지만 어떤 기초지수를 선택해야할때 조금이라도 도움이 되었으면 좋겠습니다.

이상으로 ETF 투자공부 관련 글을 쓰고 있는 위키로프트 블로그 입니다.
감사합니다.

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