ETF 분배금 알아보기

ETF 분배금 관련 내용

ETF 분배금 이란 것이 있습니다. 일반적으로 주식에 투자를 하게 되면 배당을 받게 됩니다. 그럼 일반적인 주식과 조금 다른 ETF 상품은 어떨까요? 배당을 받을 수 있을까요? 오늘은 ETF 상품의 배당이라고 할 수 있는 분배금에 대해 알아보는 시간을 가져보겠습니다.

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ETF 분배금이란 무엇인가?

주식에 투자하면 배당금이란 것을 받을 수 있습니다. 1년에 한 번 이상을 받게 되는데요, ETF 상품에도 배당금과 비슷한 개념의 분배금이란 것이 있습니다.

ETF에 있는 상품에 주식을 포함하고 있기 때문에 당연히 배당이란 게 존재를 합니다. 하지만 ETF상품마다 분배금은 전부 다릅니다. 따라서 투자 전에 이 상품의 분배금은 얼마정도 되고 언제 지급이 되는지 알아보는것이 좋겠습니다.

분배금이란 ETF가 담고 있는 자산 즉 수익이 났을 경우에 이 수익금을 투자자들에게 돌려주는 개념입니다.

ETF 분배금의 구성은 어떻게 될까?

분배금의 주요 재원은 각 주식의 배당금입니다, 하지만 배당만 있는 것은 아니고 <주식 대차 수수료>, <현금 운용수익> < 이벤트 대응수익>도 분배금을 구성하고 있지요.

<주식 대차 수수료>
◾ ETF가 가지고 있는 주식을 빌려주고 받는 수수료를 말합니다.
◾ 주식 공매도를 원하는 기관투자가에게 주식을 빌려주는 것을 말합니다.
◾ 공매도를 하는 기관투자자들이 주식을 빌릴 때 ETF운용사들에게 빌리게 됩니다.

<현금 운용수익>
◾ ETF가 가지고 있는 현금을 굴려서 나온 수익을 의미합니다.
◾ ETF에는 주식수수료를 내야 하거나 지수 사용료를 지불해야 하는 현금을 보유합니다.
◾ 보유한 현금을 초단기 상품에 넣고 수익을 챙기게 됩니다.

<이벤트 대응 수익>
◾ 특정종목이 ETF에 포함되거나 빠지거나 하는 이벤트가 생기게 됩니다.
◾ 또는 주식이 거래정지 같은 악재가 생기기도 하죠
◾ 운용사가 이런 주식을 운용하면서 생긴 수익금을 말합니다.

👉이렇게 ETF는 지수를 추종하다가 생기는 이익을 분배금으로 지급해서 털어내고 지수를 계속 추종하는 것입니다.

ETF 분배금의 지급일과 월분배금

ETF에 주식을 담고 있지요. 주식이 여러 가지 종류의 주식이 있어서 배당금이 나오는 시기 그리고 금액도 천차만별입니다.

그래서 ETF는 분배금을 지급하는 시기를 기준일이라고 해서 정확하게 표기를 하고 있습니다.

👉주식형 ETF의 경우
1월, 4월, 7월, 10월, 12월 마지막 영업일

👉기타 ETF 상품
12월 마지막 영업일 지급

국내 법인의 결산이 12월입니다. 따라서 결산에 대한 배당금은 4월에 들어오게 되고, 주로 ETF도 4월 분배금을 많이 받게 됩니다. 즉 1월 7월 10월 12월에는 분배금이 들어오지 않을 때도 있고, 지급된다 하더라도 아주 작은 금액으로 나올 수도 있습니다.

📌월분배금 ETF 상품도 있습니다. 매월 분배금을 지급하는 것인데요.

미국에 상장된 3,188개 ETF 중에 월분배금을 지급하는 ETF는 총 725개 종목이라고 합니다. 우리나라도 월분배금 ETF 상품이 상당히 많이 늘어나고 있습니다.

매월 지급되는 월분배금 ETF 투자하는 이유는 명확합니다. 월분배금을 받고 나서 현금을 더 많이 보유하거나 또는 현금을 다시 ETF 매수하는 데 사용하면 복리의 효과를 누릴 수 있기 때문인데요.

이렇게 분배금은 ETF 투자를 진행하기로 했다면 반드시 알아야 할 항목입니다.

ETF 분배금 지급 현황 확인 방법

각 운용사 홈페이지에서 ETF상품을 확인하면 지급현황을 볼 수 있습니다.
예시로 아래 사진의 경우 “KODEX 200” 상품의 지급현황입니다.

지급기준일을 보면 2024년 1월 그리고 4월에도 지급을 받았습니다.

ETF 분배금 지급일전 구매

12월 말일 즉 12월 30일에 ETF를 사게 되면 4월에 분배금을 받을 수 있을까요? 만일 4월에 분배금을 받기 위해 12월 30일에 ETF를 사게 된다면 분배금을 받을 수 없습니다.

주식을 매수하거나 ETF를 매수하게 되면 2일 뒤에 매수확정이 됩니다. 주식이나 ETF 모두 마찬가지죠.
만일 12월 28일에 ETF 또는 주식을 매수하면 12월 30일에 매수확정이 됩니다.

확정이 나고 나면 주주명부에 매수한 사람의 이름이 올라가게 됩니다. 그리고 결산이 끝나고 분배금을 다음해의 4월에 지급을 받게 됩니다.

👉ETF에 투자하시는 분들이 이런 배당금을 확인하고 투자하시는 분들이 많습니다. 그만큼 배당금이 많은 ETF는 투자에 매력이 있는 것이죠.

주식투자 중에 배당주식에 투자하시는 분들도 있습니다. 이렇게 배당을 받을 날짜를 생각해서 매수하게 되면 배당을 받을 수 있습니다.

ETF 분배금 과 세금

ETF 분배금을 받으면 일단 현금을 받으니까 기분도 좋고 투자할 만하죠. 특히 ETF를 투자하는 많은 사람들 중에 배당금을 받기 위해 투자하는 투자자도 많습니다.

주식처럼 변동성이 크지 않아 크게 돈을 잃지 않을 수 있고, 주가가 상승하는 흐름이면 배당금도 받을 수 있으니 안전한 자산투자하시는 분들에게 ETF 배당금 투자전략은 좋은 전략이라고 할 수 있습니다.

하지만 모든 투자에는 좋은 점만 있지는 않죠. 배당금과 관련한 세금 문제도 있습니다.

다음 시간에 세금에 대해 자세하게 풀어볼 예정입니다만, 결로적으로 분배금은 세금의 대상입니다.

ETF 세금 편에서 자세하게 다루겠지만, ETF 중에 국내주식형일 경우는 매매차익에 대한 세금은 비과세입니다. 그렇지만 분배금은 배당소득세 적용을 해서 15.4%의 세금이 부과됩니다.

결론부터 말씀드리자면, 분배금을 재투자하는 관점에서 본다면 ISA계좌 나 연금계좌에서 ETF를 투자하는 것이 훨씬 유리합니다.